業務内容
【ライフプラン】
ライフプラン作成（生涯にかかるお金） , 家計簿診断 , 教育資金（教育ローン・学資保険など） , 福利厚生の上手な利用方法
【不動産・住宅ローン】
住宅取得資金・住宅ローン（借り入れ・返済）
【資産運用・投資】
金融商品の選択と分散 , 外貨（預金・為替・債券など）
【老後・年金】
老後の生活費と生活設計 , 年金（国民年金・厚生年金・私的年金）のしくみ・受給金額など , 遺族年金 , 退職金の運用
【保険】
生命保険（簡易保険・共済など）の選び方・見直し , 損害保険（火災保険など）の選び方・見直し , 医療保険（がん保険など） , 社会保険・健康保険 , 個人年金保険の選び方
【税制・相続・贈与】
確定申告について , 各種控除について , 納税資金対策について , 所得税・法人税とは , 退職金・年金の税金について , 相続税・贈与税とは , 事業承継対策
★個別相談の実績
2024年5月
【相談内容】セカンドライフの資金計画に沿った退職金の受け取り方
退職金を一時金で受取るのか年金で受取るのかの判断をキャッシュフロー表を作成して比較し、セカンドライフの資金計画を一緒に考えました。
2023年１月
【相談内容】確定拠出型年金企業型のご相談
提案プラン／企業の退職金制度である確定拠出型年金に入社当時に何もわからずに加入してそのままにしてあった運用資産の配分について、長期、分散、積立の基本の中でも運用資産の分散の考え方をお伝えしました。
2022年
【相談内容】 セミリタイア（FIRE）を目指すライフプランニング
提案プラン／できるだけ早い段階でセミリタイアをするために、資産を増やしながら取り崩してく原資を確保するためのライフプランニングを提案した。
2021年
【相談内容】 移住者のお金に関する相談
提案プラン／福井県への移住に向けての相談会で、移住時にかかる費用と移住後のライフプランニングの相談をオンラインで行った。
2020年
【相談内容】 家計節約のための生命保険の見直し
提案プラン／お子様の誕生に伴い生命保険の見直しをご希望されたお客様に対して、ライフプランニングを行い、必要な保障額を算出し保険の見直しを行った。
2019年
【相談内容】 教育資金の作り方
提案プラン／お子様の海外留学をご希望されているお客様に、生命保険を活用して具体的な積立額とその方法を提案した。
2018年
【相談内容】 相続資産分与のご相談
提案プラン／相続時にトラブルなく現金資産を分与する方法のご相談を受け、生命保険を活用し対策を提案した。
★セミナー実績
2024年9月8日(日)
講演場所／福井県自治会館
日本FP協会の相談員研修を行いました。
2024年2月25日(日)
講演場所／ふくいウイメンズ・オアシス
講演テーマ／内容「やっぱり不安なお金のこと」1人で生活する上で一番の気がかり、不安なお金のことについて、知っておくべきこと・気をつけることを助言させて頂きました。
2022年11月18日(金)
講演場所／心音整体院
主催者／FPフェアリーファイナンシャルプランニングオフィス
講演テーマ／内容「初心者向けのマネーセミナー」そもそもなぜ投資が必要かの説明からiDeCoとニーサの銘柄の選び方までお伝えしました。
2022年
講演場所／オンライン
主催者／FPフェアリーファイナンシャルプランニングオフィス
講演テーマ／内容「家を建てる前に知っておきたいお金の知識」ライフプランを基本に人生で必要な資金のバランスを見ながら住宅ローンを設定する内容をお伝えしました。
■2022年
講演場所／オンライン
主催者／FPフェアリーファイナンシャルプランニングオフィス
講演テーマ／内容「新生活が始まる時のお金の勉強」 就職、結婚等の新生活が始まる方向けにライフプランニングの考え方や社会保障制度を基本にしたリスク管理や資産形成の組み立て方を話しました。
■2022年
講演場所／オンライン
主催者／FPフェアリーファイナンシャルプランニングオフィス
講演テーマ／内容「初心者応援！これから始める資産運用」 高度経済成長時代と経済が成熟した現在の違いを踏まえ、資産運用の必要性と増やすお金の考え方、投資信託の仕組みやNISAとiDeCoの活用方法をお話しました。
■2021年
講演場所／オンライン
主催者／福井県定住交流課
講演テーマ／内容FPが教える「地方移住」で気になるお金の話 東京都市圏の方々に向けて福井県への移住支援セミナーをオンラインで行いました。移住時の費用、移住後の生活コストの増減、ライフプランニングの考え方を話ました。
■2018年
講演場所／あわら市
主催者／建設会社役員
講演テーマ／内容女性のためのマネーセミナー 50歳代から60歳代の女性に向けて人生100歳時代の老後のライフプランと資産の増やし方や使い方を話しました。