業務内容
【ライフプラン】
ライフプラン作成（生涯にかかるお金） , 家計簿診断 , 教育資金（教育ローン・学資保険など） , 福利厚生の上手な利用方法
【不動産・住宅ローン】
住宅取得資金・住宅ローン（借り入れ・返済）
【資産運用・投資】
金融商品の選択と分散 , 外貨（預金・為替・債券など）
【老後・年金】
老後の生活費と生活設計 , 年金（国民年金・厚生年金・私的年金）のしくみ・受給金額など , 遺族年金 , 退職金の運用
【保険】
生命保険（簡易保険・共済など）の選び方・見直し , 損害保険（火災保険など）の選び方・見直し , 医療保険（がん保険など） , 社会保険・健康保険 , 個人年金保険の選び方
【税制・相続・贈与】
確定申告について , 各種控除について , 納税資金対策について , 所得税・法人税とは , 退職金・年金の税金について , 相続税・贈与税とは , 事業承継対策
★サービス概要
将来の夢や希望（住宅購入、教育資金、老後資金など）に向けて、収支や資産のバランスを整理し、ライフプラン表を作成します。
★サービスの流れ
1. お問い合わせ
まずはお気軽にお問い合わせください。
ご相談内容を簡単にお伺いし、ご都合の良い日時を調整いたします。
無理な勧誘は一切ありませんので、安心してご連絡ください。
2. 日程調整
ご都合の良い日時をお聞きします。
3. ヒアリング（初回相談）
現在の家計や収入・支出、資産状況、将来の夢や不安などを丁寧にお聞きします。
「教育費」「住宅購入」「老後資金」「資産形成」など、気になっていることを何でもご相談ください。
将来の収支や資産の推移を分かりやすくご説明し、現状や課題を一緒に確認していきます。
ライフプランをもとに、必要に応じて改善策をご提案します。
・収入アップにつながる働き方の見直し
・資産形成（NISA・iDeCoなど）の活用方法
・保険の見直し
・家計の固定費削減
・無理なく続けられる貯蓄方法
お客様一人ひとりに合わせた、実践しやすい方法をご提案します。
★料金
料金は初回相談からプラン作成まで一連の面談（5回まで）で5500円です。
お気軽にお問い合わせください。
★こんな方におすすめ
✓ 老後資金が足りるか心配
✓ 新NISAを始めたいけれど分からない
✓ 保険料を払い過ぎていないか見てほしい
✓ 一人暮らしなので将来が不安
✓ 定年後のお金が心配
✓ 家計を見直したい
■相談事例
【相談内容】 お孫さんへの贈与
老後の生活費を確保しながら、お孫さんの教育資金を無理なく贈与できるよう、ライフプランを作成。将来の資金計画を確認しながら、安心して資金を移せる方法をご提案しました。
【相談内容】 シングル女性のライフプランニング
お一人で迎える将来を見据え、キャッシュフロー表を作成。老後資金の不足額やライフイベントの実現可能性を確認し、安心して暮らすための資金計画を一緒に考えました。
【相談内容】 セカンドライフの資金計画に沿った退職金の受け取り方
退職金を「一時金」と「年金」のどちらで受け取るのが良いかを比較。キャッシュフロー表を活用し、セカンドライフに適した受け取り方法をご提案しました。
【相談内容】 確定拠出型年金企業型のご相談
入社時に加入したままになっていた企業型確定拠出年金について、運用資産を診断。長期・積立・分散投資の基本を踏まえ、資産配分の見直しをご提案しました。
【相談内容】 セミリタイア（FIRE）を目指すライフプランニング
できるだけ早い段階でセミリタイアをするために、資産を増やしながら取り崩してく原資を確保するためのライフプランニングを提案した。
【相談内容】 移住者のお金に関する相談
福井県への移住を検討されている方へ、移住に必要な費用や移住後の生活設計についてオンラインでご相談。将来を見据えたライフプランをご提案しました。
【相談内容】 家計節約のための生命保険の見直し
お子様の誕生を機に保険の見直しをご希望のお客様へ、ライフプランをもとに必要保障額を算出。家計とのバランスを考えた保障内容をご提案しました。
【相談内容】 教育資金の作り方
海外大学への進学を希望されるお子様の教育費と、ご夫婦の老後資金を両立できる資金計画を作成。生命保険を活用した積立方法をご提案しました。
【相談内容】 相続資産分与のご相談
相続時にご家族が円満に財産を分けられるよう、現金資産の分け方をご相談。生命保険を活用した相続対策をご提案しました。
■セミナー実績
2026年6月12日(金)
13時45分から15時45分
開催場所/あわら市のふくい園芸カレッジ研修室
内 容/就農に向けて考えるライフプラン
県からの依頼（ふくい園芸カレッジ）で就農を目指す方々にライフプラン研修を行いました。
2026年2月18日(水)
開催場所/ふくいピュアライオンズクラブ
「長生き時代を自分らしく過ごすライフプラン」
シニア世代向けのライフプランセミナーを行いました。
2025年6月29日(日)
開催場所/アオッサ
輝く女性のためのライフプランセミナーを行いました。
2025年3月1日(土)
開催場所/ふくいウイメンズ・オアシス
物価高で、今を大事にしつつ、将来にも備えたい！女性にミニ講座を行い、フリートークをしました。
2025年2月18日(火)
開催場所/ふくい園芸カレッジ 福井県農林水産部園芸振興課
就農を目指す方々へライフプラン研修を行いました。
2024年11月28日(木)
講演場所／福井県社会福祉センター
県の職員とひとり親家庭の支援員の方々のスキルアップ研修の講師をしました。
2024年9月8日(日)
講演場所／福井県自治会館
日本FP協会の相談員研修を行いました。
2024年2月25日(日)
講演場所／ふくいウイメンズ・オアシス
講演テーマ／内容「やっぱり不安なお金のこと」1人で生活する上で一番の気がかり、不安なお金のことについて、知っておくべきこと・気をつけることを助言させて頂きました。
2022年11月18日(金)
講演場所／心音整体院
主催者／FPフェアリーファイナンシャルプランニングオフィス
講演テーマ／内容「初心者向けのマネーセミナー」そもそもなぜ投資が必要かの説明からiDeCoとニーサの銘柄の選び方までお伝えしました。
2022年
講演場所／オンライン
主催者／FPフェアリーファイナンシャルプランニングオフィス
講演テーマ／内容「家を建てる前に知っておきたいお金の知識」ライフプランを基本に人生で必要な資金のバランスを見ながら住宅ローンを設定する内容をお伝えしました。
■2022年
講演場所／オンライン
主催者／FPフェアリーファイナンシャルプランニングオフィス
講演テーマ／内容「新生活が始まる時のお金の勉強」 就職、結婚等の新生活が始まる方向けにライフプランニングの考え方や社会保障制度を基本にしたリスク管理や資産形成の組み立て方を話しました。
■2022年
講演場所／オンライン
主催者／FPフェアリーファイナンシャルプランニングオフィス
講演テーマ／内容「初心者応援！これから始める資産運用」 高度経済成長時代と経済が成熟した現在の違いを踏まえ、資産運用の必要性と増やすお金の考え方、投資信託の仕組みやNISAとiDeCoの活用方法をお話しました。
■2021年
講演場所／オンライン
主催者／福井県定住交流課
講演テーマ／内容FPが教える「地方移住」で気になるお金の話 東京都市圏の方々に向けて福井県への移住支援セミナーをオンラインで行いました。移住時の費用、移住後の生活コストの増減、ライフプランニングの考え方を話ました。
■2018年
講演場所／あわら市
主催者／建設会社役員
講演テーマ／内容女性のためのマネーセミナー 50歳代から60歳代の女性に向けて人生100歳時代の老後のライフプランと資産の増やし方や使い方を話しました。
★日刊県民福井にコラム記事が掲載されました。
２０２５年 １月１４日(火)
２０２５年 ９月２４日(火)
２０２４年 ５月２８日(火)
２０２３年 ６月１３日(火)